KYC ja kontroll

Lowen Play's on meie prioriteediks turvaline ja vastutustundlik mängukeskkond. Teie isiku kontrollimine on oluline samm selle tagamisel. See aitab meil täita õiguslikke ja regulatiivseid kohustusi, ennetada pettusi, rahapesu ja alaealiste ligipääsu meie teenustele. Meie eesmärk on kaitsta nii teid kui ka Lowen Playd kuritegeliku tegevuse eest, pakkudes samal ajal ausat ja läbipaistvat mängukogemust.

KYC ehk "Tunne Oma Klienti" on rahvusvaheline kohustuslik protsess, mida finantsasutused ja online-mängude pakkujad, nagu Lowen Play, peavad järgima. See hõlmab kliendi identiteedi ja tegevuse kontrollimist, et tagada tehingute seaduslikkus ja ennetada ebaseaduslikke toiminguid. KYC-protsess on loodud selleks, et luua turvaline ja usaldusväärne keskkond kõigile meie kasutajatele, vastates samal ajal rahapesuvastastele (AML) ja terrorismi rahastamise vastastele (CFT) nõuetele.

Lowen Play teostab kontrolli mitmes olukorras, et tagada pidev vastavus ja turvalisus:

• Registreerimisel: Kuigi saate Lowen Play's konto luua ja piiratud ulatuses mängida ilma kohese täieliku kontrollita, on teatud andmete esitamine nõutud juba konto avamisel.
• Esimese väljamakse tegemisel: Enne esimese väljamakse sooritamist peame teie isiku täielikult tuvastama vastavalt meie litsentsiandja nõuetele.
• Teatud tehingulävede ületamisel: Kui teie sissemaksed, väljamaksed või panused ületavad teatud summasid, võidakse teilt nõuda täiendavaid dokumente.
• Kahtlase tegevuse korral: Kui märkame teie kontol ebatavalist või kahtlast tegevust, on meil õigus nõuda täiendavaid andmeid teie identiteedi ja tehingute kohta.
• Regulatiivsete nõuete muutumisel: Aeg-ajalt võivad regulatiivsed nõuded muutuda, mis võib tingida vajaduse täiendava kontrolli järele ka juba kontrollitud klientide puhul.
• Perioodilised ülevaatused: Lowen Play viib läbi regulaarseid ülevaatusi, et tagada meie andmete ajakohasus ja täpsus.

Et täita meie KYC-kohustusi, võime teilt paluda esitada mitmesuguseid dokumente. Allpool on toodud kõige sagedamini nõutavad dokumendid, mis on jagatud kategooriatesse.

Kõik esitatud dokumendid peavad olema kehtivad, selgelt loetavad ja täielikud. Palun veenduge, et dokumendi kõik nurgad on nähtavad ja tekst on terav. Lowen Play jätab endale õiguse nõuda lisadokumente, kui esialgsed dokumendid ei ole piisavad või kui tekib kahtlusi nende autentsuses.

Isikut tõendav dokument on vajalik teie nime, sünnikuupäeva ja foto kinnitamiseks. Palun esitage üks järgmistest kehtivatest dokumentidest:

• Pass: Passi isikuandmete lehe koopia.
• ID-kaart: Mõlema poole koopia.
• Juhiluba: Mõlema poole koopia.

Dokumendi koopia peab olema värviline ja selgelt loetav. Veenduge, et dokumendi number ja kehtivusaeg on nähtavad. Palun ärge varjake ühtegi osa dokumendist.

Aadressi tõendav dokument on vajalik teie elukoha kinnitamiseks. See peab olema välja antud viimase kolme kuu jooksul ja sisaldama teie täisnime ning aadressi. Palun esitage üks järgmistest dokumentidest:

• Kommunaalarve: Elektri-, vee-, gaasi- või internetiteenuse arve.
• Pangaväljavõte: Pangast saadud väljavõte, mis näitab teie nime ja aadressi. Tehingute andmed võite soovi korral varjata.
• Muu ametlik kiri: Mõne riigiasutuse või litsentseeritud ettevõtte saadetud kiri, mis kinnitab teie aadressi.

Mobiiltelefoni arved või muud sarnased arved ei ole üldjuhul aktsepteeritavad aadressi tõendamiseks.

Makseviisi kinnitamine on vajalik selleks, et tagada, et kasutate ainult teile kuuluvaid maksevahendeid ja ennetada pettusi. Sõltuvalt kasutatavast makseviisist võime teilt nõuda erinevaid dokumente:

• Pangakaart (krediit/deebet): Foto kaardi esi- ja tagaküljest. Palun katke kinni kaardi keskelt 8 numbrit (nt 1234 XXXX XXXX 5678) ja kaardi tagaküljelt CVV/CVC kood. Teie nimi, kaardi kehtivusaeg ja neli viimast numbrit peavad olema nähtavad.
• Pangakonto väljavõte: Väljavõte, mis näitab teie nime, kontonumbrit ja panga logo.
• E-rahakott (nt Skrill, Neteller): Ekraanipilt teie konto lehest, mis näitab teie nime ja e-posti aadressi, mis on seotud kontoga.

Kõik esitatud andmed peavad vastama teie Lowen Play kontol registreeritud andmetele.

Teatud olukordades, eriti suuremate summade sissemaksete või väljamaksete korral, samuti kui tekib kahtlusi raha päritolu kohta, peame täitma täiendavat hoolsuskohustust (Enhanced Due Diligence ehk EDD). See hõlmab rahaallika (Source of Funds ehk SOF) ja varade allika (Source of Wealth ehk SOW) tõendamist.

Rahaallika tõendamiseks võidakse teilt paluda esitada dokumente, mis kinnitavad teie raha päritolu, näiteks:

• Palgaarvestus või tööleping: Töötasu tõendamiseks.
• Ettevõtte dokumendid: Kui olete ettevõtja, siis ettevõtte finantsaruanded või muud dokumendid.
• Pärandi dokumendid: Kui olete saanud päranduse.
• Kinnisvara müügi dokumendid: Kui olete saanud raha kinnisvara müügist.
• Pangaväljavõtted: Mis näitavad märkimisväärseid sissetulekuid.

Lowen Play on kohustatud neid andmeid koguma vastavalt rahapesuvastastele õigusaktidele. Kogu teave käsitletakse konfidentsiaalselt ja seda kasutatakse ainult regulatiivsete kohustuste täitmiseks.

Pärast vajalike dokumentide üleslaadimist meie turvalise portaali kaudu algab kontrolliprotsess. Meie meeskond vaatab teie esitatud dokumendid läbi esimesel võimalusel. Tavaliselt võtab see aega 24 kuni 72 tundi, kuid tippkoormuse ajal või kui on vaja täiendavaid selgitusi, võib see võtta kauem aega.

Teid teavitatakse e-posti teel, kui teie dokumendid on edukalt kontrollitud või kui on vaja täiendavaid andmeid. Palume teil regulaarselt kontrollida oma e-posti ja Lowen Play konto teavitusi. Kiirema protsessi tagamiseks veenduge, et kõik dokumendid on selged, kehtivad ja vastavad meie nõuetele.

Lowen Play suhtub teie isikuandmete kaitsesse äärmiselt tõsiselt. Kõik esitatud dokumendid ja isikuandmed salvestatakse turvaliselt ja konfidentsiaalselt vastavalt kehtivatele andmekaitseseadustele, sealhulgas GDPR-ile (Isikuandmete kaitse üldmäärus). Kasutame tööstusharu standardseid krüpteerimistehnoloogiaid, et kaitsta teie andmeid volitamata juurdepääsu, muutmise või avaldamise eest. Teie andmeid kasutatakse ainult KYC-protsessi eesmärgil ja regulatiivsete kohustuste täitmiseks. Me ei jaga teie andmeid kolmandate osapooltega, välja arvatud juhul, kui see on seadusega nõutud.

Lowen Play on pühendunud rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse seaduste täielikule järgimisele. Meie KYC-protsess on lahutamatu osa sellest kohustusest. Meie eesmärk on ennetada meie platvormi kasutamist ebaseaduslikeks tegevusteks. See hõlmab tehingute jälgimist, kahtlase tegevuse aruandlust vastavatele asutustele ja vajadusel kontode peatamist. Teie koostöö selles protsessis on oluline, et aidata meil säilitada turvaline ja seaduspärane mängukeskkond.

Lowen Play teenused on mõeldud ainult täiskasvanud isikutele. Rangelt on keelatud alla 18-aastastel isikutel kontot avada ja mängida. Vanuse kontroll on meie KYC-protsessi kriitiline osa. Kasutame mitmeid meetodeid, et veenduda, et kõik meie mängijad on täisealised. Kui avastame, et alaealine on loonud konto, suletakse see koheselt ja kõik võidud tühistatakse. Lowen Play on pühendunud alaealiste kaitsmisele hasartmängude kahjulike mõjude eest.

Kui teie dokumentide kontrollimine viibib või ebaõnnestub, võite saada Lowen Play'lt palve esitada täiendavaid dokumente või selgitusi. Levinumad põhjused viivitusteks või ebaõnnestumiseks on:

• Ebaselged või mittetäielikud dokumendid: Dokumendid on udused, osaliselt varjatud või puuduvad vajalikud andmed.
• Kehtetud dokumendid: Esitatud dokumendid on aegunud või võltsitud.
• Andmete mittevastavus: Dokumendil olevad andmed ei vasta teie Lowen Play kontol registreeritud andmetele.
• Regulatiivsed nõuded: Vajadus täiendavate andmete järele vastavalt rahapesuvastastele seadustele.

Kui kontrolliprotsess ebaõnnestub korduvalt või kui te ei esita nõutud dokumente mõistliku aja jooksul, on Lowen Playl õigus teie konto ajutiselt peatada või lõplikult sulgeda. Kõik võidud võidakse tühistada ja sissemaksed tagastada. Me teavitame teid igast sellisest otsusest ja selle põhjustest.

Kui teil on küsimusi KYC-protsessi, dokumentide esitamise või mis tahes muu seotud teema kohta, võtke palun ühendust Lowen Play klienditoega. Meie meeskond on valmis teid abistama ja pakkuma selgitusi. Saate meiega ühendust võtta e-posti teel või meie veebisaidil oleva reaalajas vestluse kaudu. Püüame vastata kõigile päringutele esimesel võimalusel. Teie rahulolu ja turvalisus on meie jaoks olulised ning me oleme siin, et teid kogu protsessi vältel toetada.