KYC y Verificación

En Lowen Play, su seguridad y la integridad de nuestra plataforma son fundamentales. La verificación de identidad es un pilar esencial para cumplir con nuestras obligaciones regulatorias y para crear un entorno de juego seguro y justo para todos nuestros usuarios. Este proceso nos permite confirmar que usted es quien dice ser, protegiéndole a usted y a Lowen Play de actividades fraudulentas, el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Al verificar su identidad, garantizamos que solo personas mayores de edad y con capacidad legal para jugar accedan a nuestros servicios, de acuerdo con la legislación vigente.

KYC, o "Know Your Customer" (Conozca a Su Cliente), es un conjunto de procedimientos obligatorios que las instituciones financieras y, en nuestro caso, las plataformas de juego online como Lowen Play, deben llevar a cabo para verificar la identidad de sus clientes. Este proceso va más allá de una simple comprobación inicial. Implica la recopilación y verificación de información personal, la evaluación de riesgos y el monitoreo continuo de las transacciones. El objetivo principal del KYC es prevenir actividades ilícitas, asegurar el cumplimiento normativo y proteger a nuestros usuarios de posibles fraudes o abusos de identidad.

La verificación de su identidad puede ser requerida en varias etapas de su interacción con Lowen Play. Generalmente, solicitamos la verificación inicial al registrarse o al realizar su primer depósito. Sin embargo, puede ser necesaria en otros momentos, como:

• Antes de procesar su primera solicitud de retiro, independientemente del monto.
• Cuando sus depósitos o retiros acumulados alcanzan ciertos umbrales establecidos por la regulación o por nuestras políticas internas de riesgo.
• Si hay cambios significativos en la información de su cuenta.
• Si detectamos patrones de actividad inusuales o sospechosos en su cuenta.
• Periódicamente, para asegurar que la información que tenemos de usted sigue siendo precisa y actualizada.
• En cumplimiento de cualquier solicitud de nuestra autoridad de licencias.

Para completar el proceso de verificación, Lowen Play puede solicitar una serie de documentos. Estos documentos están diseñados para confirmar su identidad, dirección y, en algunos casos, el origen de sus fondos. La lista exacta de documentos puede variar según su situación individual y las regulaciones específicas de su jurisdicción. Es crucial que los documentos que nos proporcione sean válidos, estén actualizados y sean legibles.

Para verificar su identidad, generalmente le solicitaremos una copia de un documento de identificación oficial con fotografía. Este documento debe ser válido y no haber caducado. Los documentos aceptables incluyen:

• Documento Nacional de Identidad (DNI): Ambas caras, mostrando claramente la fotografía, la firma y la fecha de caducidad.
• Pasaporte: La página de datos personales, mostrando la fotografía, la firma y la fecha de caducidad.
• Tarjeta de Residencia: Ambas caras, en caso de ser un residente extranjero, mostrando la fotografía y la fecha de caducidad.

Asegúrese de que todas las esquinas del documento sean visibles y que no haya reflejos que impidan la lectura de la información.

Para confirmar su dirección de residencia, le pediremos un documento que muestre su nombre completo y su dirección actual. Este documento no debe tener una antigüedad superior a tres meses. Ejemplos de documentos aceptables son:

• Factura de servicios públicos: Agua, electricidad, gas o teléfono fijo (no se aceptan facturas de teléfono móvil).
• Extracto bancario: Un extracto oficial de su cuenta bancaria.
• Certificado de empadronamiento: Emitido por su ayuntamiento.
• Declaración de impuestos: Un documento oficial de la agencia tributaria.

El documento debe ser un original o una copia digital clara, mostrando el logotipo de la entidad emisora, su nombre y dirección, y una fecha reciente.

Para protegerle contra el fraude y asegurar que los fondos utilizados en Lowen Play provienen de fuentes legítimas, también podemos requerir la verificación de los métodos de pago que utiliza. Esto puede incluir:

• Tarjetas de crédito/débito: Una copia de ambas caras de la tarjeta, cubriendo los ocho dígitos centrales del número de la tarjeta en la parte delantera y el código CVV/CVC en la parte trasera. Su nombre debe ser claramente visible.
• Extractos bancarios: Si utiliza transferencias bancarias directas, podemos solicitar un extracto que muestre su nombre, el número de cuenta y las transacciones relevantes.
• Capturas de pantalla de monederos electrónicos: Si utiliza un monedero electrónico como PayPal o Skrill, podemos solicitar una captura de pantalla de su cuenta que muestre su nombre y la dirección de correo electrónico asociada.

Es importante que el nombre en el método de pago coincida con el nombre registrado en su cuenta de Lowen Play.

En ciertas circunstancias, especialmente cuando se manejan grandes volúmenes de transacciones o si se identifican factores de riesgo, Lowen Play está obligado a realizar una diligencia debida mejorada. Esto puede incluir la solicitud de información y documentos adicionales para verificar el origen de los fondos utilizados en nuestra plataforma. El objetivo es prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. La información solicitada podría incluir:

• Pruebas de ingresos (por ejemplo, nóminas, declaraciones de impuestos, estados de cuenta bancarios que muestren ingresos regulares).
• Documentación que acredite el origen de grandes sumas de dinero (por ejemplo, herencias, venta de propiedades, ganancias de inversiones).

Entendemos que esta solicitud puede parecer intrusiva, pero es una obligación legal y una medida de seguridad esencial para mantener la integridad de nuestros servicios.

Una vez que haya enviado los documentos solicitados, nuestro equipo de verificación los revisará. El proceso suele seguir estos pasos:

1. Envío: Cargue sus documentos a través de la sección segura de su cuenta en Lowen Play o envíelos a la dirección de correo electrónico designada.
2. Revisión Inicial: Nuestro equipo verifica que los documentos sean legibles, válidos y que cumplan con los requisitos básicos.
3. Verificación Interna: Se realiza una comprobación cruzada de la información con los datos de su cuenta y, en algunos casos, con bases de datos externas.
4. Confirmación: Una vez que los documentos han sido aprobados, recibirá una notificación confirmando que su cuenta ha sido verificada.

El plazo para completar la verificación puede variar. Generalmente, nos esforzamos por procesar los documentos en un plazo de 24 a 48 horas hábiles. Sin embargo, en períodos de alta demanda o si se requieren documentos adicionales, el proceso podría tardar más. Le recomendamos enviar todos los documentos necesarios lo antes posible para evitar demoras en sus transacciones.

En Lowen Play, la privacidad y seguridad de su información personal son nuestra máxima prioridad. Todos los documentos que nos proporcione se manejarán con la más estricta confidencialidad y se almacenarán de forma segura, de acuerdo con las leyes de protección de datos aplicables, como el GDPR. Implementamos medidas técnicas y organizativas avanzadas para proteger sus datos contra el acceso no autorizado, la alteración, la divulgación o la destrucción. Solo el personal autorizado y debidamente capacitado tiene acceso a su información, y solo en la medida necesaria para realizar sus funciones.

Lowen Play está plenamente comprometido con la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo. Nuestras políticas y procedimientos de KYC y verificación están diseñados para cumplir con las normativas AML nacionales e internacionales. Trabajamos en estrecha colaboración con las autoridades pertinentes y nuestra autoridad de licencias para asegurar que nuestras operaciones se mantengan dentro del marco legal. La verificación de identidad es una herramienta crucial en este esfuerzo, ya que nos permite rastrear el origen de los fondos y prevenir el uso de nuestra plataforma para actividades ilícitas.

La protección de los menores es una responsabilidad fundamental para Lowen Play. Está estrictamente prohibido que personas menores de 18 años, o la edad legal de juego en su jurisdicción si es mayor, utilicen nuestros servicios. La verificación de edad es una parte integral de nuestro proceso de KYC. Al solicitar documentos de identificación, confirmamos que todos nuestros usuarios cumplen con los requisitos de edad mínima. Cualquier intento de un menor de edad de registrarse o jugar será detectado y resultará en el cierre inmediato de la cuenta y la anulación de cualquier ganancia. Promovemos el juego responsable y nos esforzamos por crear un entorno seguro para todos.

Entendemos que los retrasos en la verificación pueden ser frustrantes. Si su proceso de verificación se retrasa, le recomendamos revisar los siguientes puntos:

• Calidad de los documentos: Asegúrese de que las imágenes sean claras, legibles y que todos los datos necesarios sean visibles.
• Documentos correctos: Verifique que ha enviado el tipo de documento solicitado.
• Vigencia: Confirme que sus documentos de identidad no han caducado.
• Información coincidente: Asegúrese de que el nombre y la dirección en los documentos coincidan exactamente con los datos registrados en su cuenta de Lowen Play.

Si la verificación no tiene éxito después de varios intentos, o si no podemos verificar su identidad de manera satisfactoria, nos reservamos el derecho de suspender o cerrar su cuenta, retener fondos o anular transacciones, de acuerdo con nuestros Términos y Condiciones y las obligaciones regulatorias. Nos comunicaremos con usted para explicarle los motivos y los pasos a seguir.

Si tiene alguna pregunta o necesita ayuda con el proceso de verificación, nuestro equipo de soporte está aquí para ayudarle. Puede ponerse en contacto con nosotros a través de los siguientes canales:

• Chat en Vivo: Disponible en nuestra página web durante el horario de atención.
• Correo Electrónico: Envíenos un correo electrónico a la dirección de soporte que figura en nuestra sección de contacto.
• Sección de Preguntas Frecuentes (FAQ): Consulte nuestra sección de FAQ para obtener respuestas a las preguntas más comunes sobre la verificación.

Estamos comprometidos a hacer que el proceso sea lo más sencillo posible y a brindarle la asistencia necesaria en cada paso.