KYC en Verificatie

Bij Lowen Play hechten we de grootste waarde aan de veiligheid en integriteit van ons platform. Het verifiëren van de identiteit van onze spelers is een cruciale stap om een veilige en eerlijke speelomgeving te garanderen. Dit proces helpt ons niet alleen te voldoen aan wettelijke verplichtingen, maar beschermt ook onze spelers tegen fraude, identiteitsdiefstal en ongeoorloofd gebruik van hun accounts. Door uw identiteit te bevestigen, zorgen we ervoor dat u de rechtmatige eigenaar bent van het account en dat alle transacties veilig en legitiem zijn.

KYC staat voor 'Know Your Customer' of 'Ken Uw Klant'. Het is een verplicht proces voor financiële instellingen en online gokbedrijven zoals Lowen Play om de identiteit van hun klanten te verifiëren. Dit omvat het verzamelen en controleren van persoonlijke gegevens. Het doel van KYC is tweeledig:

• Naleving van de wetgeving: Wij voldoen aan strikte regelgeving ter bestrijding van witwassen (AML) en financiering van terrorisme.
• Bescherming van spelers: Het helpt ons uw account te beveiligen en ongeautoriseerde toegang of misbruik te voorkomen.

Dit proces is een standaardpraktijk in de gereguleerde online gokindustrie en draagt bij aan een betrouwbare speelomgeving voor iedereen bij Lowen Play.

Verificatie kan op verschillende momenten tijdens uw lidmaatschap bij Lowen Play worden aangevraagd. Dit zijn de meest voorkomende situaties:

• Bij registratie van een account: Hoewel u mogelijk direct kunt beginnen met spelen, kan een eerste verificatie van basisgegevens worden uitgevoerd.
• Bij de eerste opname: Voordat u uw winsten kunt uitbetalen, is een volledige verificatie van uw identiteit en adres vaak verplicht.
• Bij het bereiken van bepaalde stortings- of opnamelimieten: Onze licentieautoriteit stelt drempels vast waarboven aanvullende verificatie vereist is.
• Bij verdachte activiteiten: Als ons systeem ongebruikelijke patronen of transacties detecteert, kunnen we om verificatie vragen om de veiligheid van uw account te waarborgen.
• Periodieke controles: Wij kunnen periodiek om herbevestiging van uw gegevens vragen om te garanderen dat deze actueel zijn.

Om aan de KYC-vereisten te voldoen, kunnen wij u vragen om specifieke documenten aan te leveren. Deze documenten helpen ons uw identiteit, adres en de herkomst van uw betaalmiddelen te bevestigen. Alle ingediende documenten worden strikt vertrouwelijk behandeld en opgeslagen in overeenstemming met onze privacyverklaring en de AVG-wetgeving.

Voor het bewijs van uw identiteit vragen wij doorgaans om een kopie van een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs. Zorg ervoor dat het document duidelijk leesbaar is, niet is verlopen en alle vier de hoeken zichtbaar zijn. Acceptabele documenten omvatten:

• Paspoort: De pagina met uw foto en persoonlijke gegevens.
• Identiteitskaart: Zowel de voor- als achterzijde.
• Rijbewijs: Zowel de voor- als achterzijde.

De naam op het identiteitsbewijs moet overeenkomen met de naam die u bij Lowen Play heeft geregistreerd.

Om uw woonadres te bevestigen, hebben wij een recent document nodig waarop uw volledige naam en adres duidelijk vermeld staan. Dit document mag niet ouder zijn dan drie maanden. Voorbeelden van acceptabele adresbewijzen zijn:

• Bankafschrift: Een officiële afschrift van uw bankrekening.
• Factuur van nutsbedrijven: Denk aan een elektriciteits-, gas-, water-, internet- of telefoonrekening.
• Officiële overheidsbrief: Een document uitgegeven door een overheidsinstantie, zoals een belastingaanslag.

Zorg ervoor dat het document de uitgiftedatum toont en dat de naam en het adres overeenkomen met uw geregistreerde gegevens bij Lowen Play.

Ter bescherming tegen fraude en om te voldoen aan AML-regelgeving, kunnen wij u vragen om de betaalmethode(n) die u gebruikt voor stortingen en opnames te verifiëren. Dit kan inhouden:

• Bankoverschrijving/Betaalkaart: Een kopie van een bankafschrift of een foto van de voorzijde van uw betaalkaart (waarbij gevoelige informatie zoals de middelste cijfers van het kaartnummer en de CVV-code zijn afgedekt). Het bankafschrift moet uw naam en rekeningnummer tonen.
• E-wallets (bijv. PayPal, Skrill, Neteller): Een screenshot van uw accountpagina waarop uw naam en e-mailadres of account-ID duidelijk zichtbaar zijn.

De naam op de betaalmethode moet overeenkomen met de naam van de Lowen Play accounthouder.

In bepaalde gevallen, vooral bij grote transacties of wanneer er risicofactoren worden geïdentificeerd, zijn wij wettelijk verplicht om een 'Herkomst van Gelden' (Source of Funds, SoF) onderzoek uit te voeren. Dit betekent dat wij u kunnen vragen om documenten te overleggen die de legale herkomst van de fondsen op uw account aantonen. Dit is een onderdeel van ons Verhoogd Cliëntenonderzoek (Enhanced Due Diligence, EDD) en kan documenten omvatten zoals:

• Salarisstroken of werkgeversverklaringen.
• Bankafschriften die grote inkomsten of vermogen tonen.
• Verkoopovereenkomsten van onroerend goed of andere activa.
• Erfenisdocumenten.

Deze maatregelen zijn essentieel om witwassen en andere financiële criminaliteit te bestrijden en de integriteit van Lowen Play te waarborgen.

Zodra u de gevraagde documenten heeft geüpload via de beveiligde omgeving op onze website, begint het verificatieproces. Ons team streeft ernaar om alle ingediende documenten zo snel mogelijk te beoordelen. De standaard doorlooptijd voor verificatie is doorgaans binnen 24 tot 48 uur na ontvangst van alle benodigde en correcte documenten. In sommige gevallen, bijvoorbeeld bij complexe situaties of tijdens piekuren, kan dit langer duren. Wij houden u per e-mail op de hoogte van de status van uw verificatie. Wees er zeker van dat alle communicatie en documentuitwisseling via beveiligde kanalen plaatsvindt.

De bescherming van uw persoonlijke gegevens is onze hoogste prioriteit. Alle documenten die u indient bij Lowen Play worden versleuteld verzonden en opgeslagen op beveiligde servers. Wij hanteren strikte interne protocollen en technische beveiligingsmaatregelen om ongeautoriseerde toegang, openbaarmaking, wijziging of vernietiging van uw gegevens te voorkomen. Wij bewaren uw documenten alleen zolang dit wettelijk vereist is en in overeenstemming met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG). U kunt te allen tijde onze privacyverklaring raadplegen voor meer details over hoe wij uw gegevens verwerken.

Lowen Play is volledig toegewijd aan de naleving van alle toepasselijke wet- en regelgeving ter bestrijding van witwassen (AML) en financiering van terrorisme. Dit omvat de vereisten die zijn opgelegd door onze licentieautoriteit en internationale standaarden. Het KYC-proces is een fundamenteel onderdeel van onze AML-strategie. Wij monitoren continu transacties en gedrag op ons platform om verdachte activiteiten te identificeren en, indien nodig, te rapporteren aan de relevante autoriteiten. Uw medewerking aan het verificatieproces is essentieel om ons te helpen deze wettelijke verplichtingen na te komen en een veilige en transparante speelomgeving te handhaven.

Het is bij wet verboden voor minderjarigen om deel te nemen aan kansspelen. Lowen Play hanteert een strikt beleid om ervoor te zorgen dat alleen personen die de wettelijke leeftijd hebben bereikt (18 jaar of ouder) een account kunnen openen en spelen. Leeftijdsverificatie is een integraal onderdeel van ons KYC-proces. Wij gebruiken de ingediende identiteitsdocumenten om de leeftijd van onze spelers te bevestigen. Accounts die worden geïdentificeerd als behorend tot een minderjarige, worden onmiddellijk gesloten en alle winsten worden ongeldig verklaard. Wij moedigen ouders en voogden aan om software voor ouderlijk toezicht te gebruiken om toegang tot goksites te blokkeren voor minderjarigen.

Indien uw verificatieproces vertraging oploopt, kan dit komen doordat de ingediende documenten onduidelijk zijn, verlopen zijn, of niet voldoen aan de gestelde eisen. Wij zullen in dergelijke gevallen contact met u opnemen om aanvullende of verbeterde documenten aan te vragen. Als de verificatie uiteindelijk niet succesvol is, bijvoorbeeld omdat de identiteit niet kan worden vastgesteld of de documenten als frauduleus worden beschouwd, kan dit leiden tot beperkingen op uw account, zoals het opschorten van stortingen en opnames, of zelfs de permanente sluiting van uw account bij Lowen Play. We streven ernaar om dit te voorkomen door duidelijke communicatie en ondersteuning te bieden tijdens het proces.

Mocht u vragen hebben over het KYC-proces, hulp nodig hebben bij het uploaden van documenten, of als u de status van uw verificatie wilt controleren, staat ons klantenserviceteam voor u klaar. U kunt contact met ons opnemen via de contactpagina op onze website. Wij zijn beschikbaar om u te begeleiden door elke stap van het proces en eventuele onduidelijkheden weg te nemen. Uw medewerking is van groot belang voor een soepele en snelle verificatie, wat bijdraagt aan een veilige en plezierige spelervaring bij Lowen Play.