KYC și Verificare

La Lowen Play, siguranța și integritatea experienței dumneavoastră de joc sunt priorități absolute. Verificarea identității este un pas esențial pentru a ne asigura că operăm într-un mediu legal, transparent și sigur. Prin acest proces, prevenim frauda, spălarea banilor și accesul minorilor la jocurile de noroc, respectând în același timp reglementările stricte impuse de autoritățile de licențiere din România. Ne angajăm să protejăm atât interesele dumneavoastră, cât și pe cele ale companiei noastre, menținând un cadru de joc responsabil.

KYC, sau "Cunoaște-ți Clientul", reprezintă un set de proceduri standardizate pe care Lowen Play le implementează pentru a confirma identitatea clienților săi. Acest proces este o cerință legală fundamentală pentru toate instituțiile financiare și operatorii de jocuri de noroc licențiați. Scopul principal al KYC este de a verifica cine sunteți cu adevărat, de a evalua riscurile asociate activității dumneavoastră și de a preveni activitățile ilegale. Prin aplicarea principiilor KYC, Lowen Play asigură conformitatea cu legislația națională și internațională privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Verificarea identității este solicitată în mai multe etape ale interacțiunii dumneavoastră cu Lowen Play, conform reglementărilor în vigoare:

• La Înregistrare: Toți clienții noi trebuie să parcurgă un proces inițial de verificare la crearea contului.
• Înainte de Prima Retragere: Pentru a procesa prima dumneavoastră cerere de retragere, este obligatoriu ca identitatea să fie pe deplin verificată. Această măsură previne frauda și asigură că fondurile ajung la titularul de drept al contului.
• La Atingerea Anumitor Praguri de Depunere sau Retragere: Conform legislației, pot fi solicitate verificări suplimentare odată ce depunerile sau retragerile dumneavoastră cumulează o anumită sumă într-o perioadă definită.
• În Cazul Modificărilor de Date Personale: Orice modificare a informațiilor dumneavoastră personale în cont poate declanșa o nouă verificare.
• Periodic sau în Situații Suspecte: Lowen Play își rezervă dreptul de a solicita verificări suplimentare în orice moment, dacă există suspiciuni privind identitatea, activitatea contului sau pentru a menține conformitatea continuă cu reglementările.

Pentru a finaliza procesul de verificare, Lowen Play vă poate solicita o serie de documente. Acestea sunt necesare pentru a confirma identitatea, adresa și, în anumite cazuri, sursa fondurilor. Toate documentele trebuie să fie valide, neexpirate și lizibile. Vom detalia mai jos tipurile de documente solicitate.

Pentru a vă confirma identitatea, vă vom solicita unul dintre următoarele documente oficiale:

• Carte de identitate (CI) sau buletin de identitate (BI), ambele fețe.
• Pașaport, pagina cu fotografia și datele personale.
• Permis de conducere, ambele fețe (în unele cazuri, poate fi acceptat ca document secundar de identitate).

Asigurați-vă că documentul este clar, toate cele patru colțuri sunt vizibile, iar informațiile precum numele complet, data nașterii, data emiterii și data expirării sunt perfect lizibile. Documentele expirate nu vor fi acceptate.

Pentru a confirma adresa de domiciliu, este necesar să ne furnizați un document emis recent, de obicei în ultimele 3 luni. Acesta trebuie să conțină numele dumneavoastră complet și adresa exactă. Exemple de documente acceptate includ:

• Factură de utilități (electricitate, gaze, apă, internet, telefon fix).
• Extras de cont bancar sau extras de card de credit (cu excepția informațiilor sensibile, cum ar fi numărul complet al contului sau tranzacțiile).
• Chitanță de plată a chiriei, emisă de o instituție legală.
• Certificat de reședință emis de autoritățile locale.

Vă rugăm să vă asigurați că data emiterii este vizibilă și că documentul nu este mai vechi de 3 luni. Documentele digitale sunt acceptate, cu condiția să fie în format PDF original sau o captură de ecran clară care să includă URL-ul paginii emitente.

În funcție de metoda de plată utilizată pentru depuneri sau retrageri, Lowen Play poate solicita documente suplimentare pentru a confirma că sunteți titularul legal al acesteia. Această măsură este crucială pentru prevenirea fraudei și spălării banilor. Exemple includ:

• Carduri bancare: O fotografie a părții frontale a cardului, cu primele 6 și ultimele 4 cifre ale numărului cardului vizibile, numele titularului și data de expirare. CVC/CVV-ul de pe spate trebuie acoperit.
• Extrase de cont bancar: Un extras recent care să arate numele titularului contului și numărul de cont (IBAN).
• Portofele electronice (e-wallets): O captură de ecran a contului dumneavoastră de e-wallet, care să indice numele titularului și adresa de e-mail asociată contului.

Orice informație sensibilă, cum ar fi soldul contului sau tranzacțiile detaliate, poate fi mascată.

În conformitate cu obligațiile noastre legale de combatere a spălării banilor, Lowen Play poate solicita informații și documente referitoare la sursa fondurilor dumneavoastră. Acest lucru se întâmplă în special atunci când depunerile sau activitatea de joc ating anumite praguri, sau în cazul unor tranzacții neobișnuite. Procesul de "Due Diligence Extins" (EDD) ne permite să înțelegem proveniența averii sau a fondurilor utilizate pentru joc. Documentele solicitate pot include, dar nu se limitează la:

• Fluturași de salariu sau contract de muncă.
• Declarații fiscale.
• Documente care atestă vânzarea unei proprietăți sau a unor bunuri.
• Documente privind moșteniri sau donații.
• Extrase de cont bancar detaliate care să justifice proveniența fondurilor.

Aceste solicitări sunt făcute cu scopul de a proteja atât Lowen Play, cât și pe dumneavoastră, asigurându-ne că fondurile provin din surse legitime.

După ce ați încărcat documentele necesare prin intermediul secțiunii dedicate din contul dumneavoastră Lowen Play, echipa noastră de verificare va examina informațiile. Ne străduim să procesăm toate cererile de verificare în cel mai scurt timp posibil. De obicei, acest proces durează între 24 și 72 de ore, în funcție de volumul cererilor și complexitatea documentelor. Veți primi o notificare prin e-mail odată ce verificarea este finalizată sau dacă sunt necesare informații suplimentare. În perioadele aglomerate, timpul de procesare poate fi ușor prelungit, dar ne angajăm să menținem comunicarea transparentă.

Confidențialitatea și securitatea datelor dumneavoastră personale sunt de o importanță capitală pentru Lowen Play. Toate documentele și informațiile pe care ni le furnizați sunt stocate în condiții de maximă siguranță, utilizând tehnologii avansate de criptare și protocoale stricte de securitate. Accesul la aceste date este limitat la personalul autorizat, care este instruit în conformitate cu cele mai înalte standarde de protecție a datelor. Respectăm pe deplin Regulamentul General privind Protecția Datelor (GDPR) și alte legi relevante privind confidențialitatea, asigurându-vă că informațiile dumneavoastră sunt procesate legal, echitabil și transparent.

Lowen Play operează sub o licență emisă de autoritatea competentă din România și respectă cu strictețe toate legile și reglementările privind combaterea spălării banilor (AML) și finanțării terorismului (CTF). Procesele noastre de KYC și verificare sunt parte integrantă a strategiei noastre AML. Monitorizăm constant tranzacțiile și activitatea conturilor pentru a detecta și preveni orice comportament suspect. Colaborăm pe deplin cu autoritățile de reglementare și de aplicare a legii, raportând orice activitate care ar putea indica spălarea banilor. Angajamentul nostru este de a menține un mediu de joc sigur și legal pentru toți utilizatorii Lowen Play.

Jocurile de noroc sunt strict interzise minorilor. Un aspect crucial al procesului nostru de verificare este confirmarea faptului că toți clienții Lowen Play au împlinit vârsta legală de 18 ani. Această cerință este impusă de legislația română și este o parte esențială a politicii noastre de joc responsabil. Orice tentativă de înregistrare sau de joc de către o persoană sub vârsta legală va duce la închiderea imediată a contului și la anularea tuturor câștigurilor. Ne dedicăm protejării minorilor și implementăm măsuri riguroase pentru a preveni accesul acestora la platforma noastră.

În cazul în care procesul de verificare se prelungește sau nu poate fi finalizat cu succes, pot apărea anumite restricții asupra contului dumneavoastră. Acestea pot include imposibilitatea de a depune, de a retrage fonduri sau chiar de a accesa anumite funcționalități ale platformei Lowen Play. Dacă documentele furnizate sunt neclare, incomplete sau nu respectă cerințele, vă vom contacta pentru a solicita informații suplimentare sau pentru a retrimite documentele corecte. Este responsabilitatea dumneavoastră să furnizați informații exacte și actualizate. Neconformarea cu cerințele de verificare poate duce la suspendarea sau închiderea permanentă a contului.

Dacă aveți întrebări sau întâmpinați dificultăți în timpul procesului de verificare, echipa noastră de suport clienți este disponibilă pentru a vă asista. Ne puteți contacta prin e-mail, telefon sau chat live, conform detaliilor de contact disponibile pe site-ul Lowen Play. Vă rugăm să furnizați toate detaliile relevante ale solicitării dumneavoastră pentru a ne permite să vă oferim un răspuns rapid și eficient. Suntem aici pentru a vă ghida prin fiecare pas și pentru a asigura o experiență cât mai fluidă.