KYC и верификация

В Lowen Play, нашата основна цел е да осигурим безопасна, сигурна и отговорна среда за игри за всички наши потребители. Проверката на самоличността е ключов елемент за постигането на тази цел. Тя ни помага да спазваме строгите регулаторни изисквания, наложени от нашия лицензиращ орган, и да се борим ефективно срещу измамите, прането на пари и финансирането на тероризма. Чрез този процес ние защитаваме както вас, нашите клиенти, така и целостта на нашата платформа. Вашата сигурност и доверието, което ни гласувате, са от първостепенно значение за Lowen Play.

KYC, или "Познавай Своя Клиент", е стандартна процедура в регулираните индустрии, включително онлайн хазарта. Това е процес, при който Lowen Play събира и проверява информация за самоличността на своите клиенти. Целта е да се гарантира, че знаем кой използва нашите услуги. Процедурите по KYC са задължителни и са изградени в съответствие с международните стандарти и местното законодателство за борба с прането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF). Чрез KYC, ние можем да идентифицираме и предотвратим потенциални рискове, като същевременно осигуряваме законосъобразно и етично опериране на Lowen Play.

Проверката на самоличността може да бъде поискана в няколко етапа от вашето взаимодействие с Lowen Play. Най-често това се случва при:

• Регистрация на акаунт: Въпреки че може да не е задължителна веднага, ние си запазваме правото да поискаме документи за проверка още при създаването на профила.
• Първо теглене: Преди да обработим първото ви теглене, обикновено ще бъдете помолени да предоставите необходимите документи. Това е стандартна практика за предотвратяване на измами.
• Натрупване на определена сума на депозити или тегления: При достигане на определени прагове, установени от регулаторните ни задължения, ще бъде извършена допълнителна проверка.
• Съмнителна дейност: Ако нашите системи засекат необичайна или подозрителна активност във вашия акаунт, може да бъде инициирана проверка.
• Периодични проверки: В съответствие с нашите регулаторни задължения, Lowen Play може да извършва периодични проверки на съществуващи клиенти, за да гарантира, че информацията е актуална и точна.
• Промяна на лични данни: Ако актуализирате важна информация в профила си, като адрес или банкови данни, може да се наложи нова проверка.

Тези мерки са в сила, за да поддържат сигурността на платформата и да спазват нормативните изисквания.

За да завършите процеса на проверка, Lowen Play може да изиска от вас да предоставите копия на определени документи. Тези документи ни позволяват да потвърдим вашата самоличност, адрес и собственост върху използваните методи за плащане. Всички предоставени документи се обработват с най-висока степен на конфиденциалност и в съответствие с нашата Политика за поверителност и Общия регламент за защита на данните (GDPR).

Обикновено ще ви помолим за едно или повече от следните:

• Доказателство за самоличност (например лична карта, паспорт, шофьорска книжка).
• Доказателство за адрес (например сметка за комунални услуги, банково извлечение).
• Доказателство за използвания метод на плащане (например снимка на банкова карта, екранна снимка на електронен портфейл).

В някои случаи може да се наложи да поискаме и допълнителни документи, ако първоначалните не са достатъчни или ако имаме нужда от повече информация за спазване на регулаторните изисквания. Винаги ще ви уведомяваме ясно какви точно документи са необходими.

За да потвърдим вашата самоличност, ще ви помолим да предоставите ясно, цветно копие или снимка на един от следните официални документи:

• Лична карта: Трябва да се виждат ясно предната и задната страна на документа.
• Паспорт: Трябва да се виждат ясно страницата със снимката и личните данни.
• Шофьорска книжка: Трябва да се виждат ясно предната и задната страна на документа.

Уверете се, че документът е валиден, не е изтекъл и всички данни, като вашето име, дата на раждане, снимка и номер на документа, са четливи. Моля, уверете се, че всички четири ъгъла на документа са видими на снимката и няма отражения или други пречки за четливост. Името на документа трябва да съвпада точно с името, регистрирано във вашия акаунт в Lowen Play.

За да потвърдим вашия адрес на пребиваване, ще ви помолим да предоставите копие или снимка на един от следните документи, издадени на ваше име през последните три месеца:

• Сметка за комунални услуги: Например сметка за ток, вода, газ, интернет или телефон (мобилни сметки не се приемат).
• Банково извлечение: Официален документ от вашата банка, показващ вашето име и адрес.
• Данъчна декларация или документ от държавна институция: Документ, издаден от официален орган, който потвърждава вашия адрес.

Важно е документът да показва вашето пълно име, адрес и дата на издаване (не по-стара от три месеца). Името и адресът на документа трябва да съвпадат с информацията, която сте предоставили при регистрацията в Lowen Play. Моля, уверете се, че всички четири ъгъла на документа са видими на снимката и че цялата информация е четлива.

За да гарантираме сигурността на финансовите транзакции и да предотвратим неоторизирано използване на методи за плащане, може да поискаме доказателство за собственост върху метода на плащане, който използвате за депозити или тегления.

• Банкови карти (кредитни/дебитни): Моля, предоставете снимка на предната страна на картата. За ваша сигурност, можете да скриете централните 8 цифри на номера на картата, но първите 6 и последните 4 цифри, както и вашето име и датата на валидност, трябва да са ясно видими. Моля, скрийте и CVV/CVC кода на гърба на картата.
• Електронни портфейли (напр. Skrill, Neteller): Моля, предоставете екранна снимка на страницата на вашия акаунт в електронния портфейл, където се вижда вашето пълно име и имейл адрес, свързан с акаунта.
• Банкови преводи: В случай на банкови преводи, може да поискаме банково извлечение, което показва транзакцията към или от Lowen Play, както и вашето име и банкова сметка.

Всички данни трябва да съвпадат с информацията, регистрирана във вашия профил в Lowen Play. Целта е да потвърдим, че вие сте законният собственик на използвания метод на плащане.

В определени случаи, особено когато сумите на транзакциите са високи или има индикации за повишен риск, Lowen Play е задължен да извърши разширена надлежна проверка (Enhanced Due Diligence, EDD). Част от този процес може да включва искане за доказателство за източник на средства (Source of Funds, SOF) или източник на богатство (Source of Wealth, SOW).

Това означава, че може да ви помолим да предоставите документи, които показват произхода на средствата, които депозирате или играете. Такива документи могат да включват, но не се ограничават до:

• Банкови извлечения, показващи големи входящи транзакции.
• Фишове за заплата или трудови договори.
• Документи, свързани с продажба на имущество.
• Документи за наследство.
• Доказателства за получени дивиденти или доходи от инвестиции.

Искането за доказателство за източник на средства е регулаторно изискване, което ни помага да спазваме законодателството за борба с прането на пари. Тази информация се третира с най-строга конфиденциалност и се използва единствено за целите на съответствието. Ние разбираме, че това може да изглежда инвазивно, но е необходимо за поддържането на безопасна и регулирана среда за игри в Lowen Play.

След като изпратите необходимите документи, нашият екип за верификация ще ги прегледа. Целият процес е проектиран да бъде възможно най-бърз и ефективен.

• Изпращане на документи: Можете да качите вашите документи директно през секцията "Моят профил" във вашия акаунт в Lowen Play или да ги изпратите на посочения от нас имейл адрес за поддръжка. Моля, уверете се, че файловете са в поддържан формат (например JPEG, PNG, PDF) и са с добро качество, за да се избегнат забавяния.
• Време за обработка: Обикновено, обработката на документите отнема до 24-48 часа. В пикови периоди или при необходимост от допълнителни проверки, този срок може да бъде удължен. Ние се стремим да обработваме всички заявки възможно най-бързо.
• Статус на проверката: Ще бъдете уведомени по имейл или чрез съобщение във вашия акаунт относно статуса на вашата проверка, дали е успешна, дали са необходими допълнителни документи или ако има проблем.
• Допълнителни искания: Ако документите не са ясни, непълни или не отговарят на нашите изисквания, може да ви помолим да предоставите нови или допълнителни документи.

Вашето съдействие в предоставянето на точни и четливи документи ще ускори значително процеса. Благодарим ви за търпението и разбирането, докато Lowen Play гарантира спазването на всички регулаторни стандарти.

В Lowen Play, защитата на вашите лични данни е наш основен приоритет. Всички документи и информация, които ни предоставяте за целите на верификацията, се обработват с най-висока степен на сигурност и конфиденциалност.

• Криптиране: Всички данни, предадени към нас, са криптирани с помощта на съвременни технологии, за да се предотврати неоторизиран достъп.
• Ограничен достъп: Достъп до вашите документи имат само строго оторизирани служители на Lowen Play, които са обучени за работа с чувствителна информация и са задължени да спазват строги протоколи за поверителност.
• Съхранение: Вашите документи се съхраняват на сигурни сървъри, защитени от физически и електронни мерки за сигурност, в съответствие с изискванията на GDPR и други приложими закони за защита на данните.
• Политика за поверителност: За повече информация относно как събираме, използваме и защитаваме вашите лични данни, моля, прегледайте нашата Политика за поверителност. Тя описва подробно нашите практики за защита на данните.

Ние сме ангажирани да поддържаме най-високи стандарти за сигурност, за да гарантираме, че вашата информация е защитена по всяко време.

Lowen Play стриктно спазва всички приложими закони и разпоредби за борба с изпирането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF). Като лицензиран оператор, ние сме задължени да прилагаме ефективни мерки за предотвратяване на използването на нашата платформа за незаконни дейности.

• Мониторинг на транзакции: Нашите системи непрекъснато наблюдават всички транзакции за подозрителна активност.
• Докладване: Всяка подозрителна дейност се докладва на съответните регулаторни органи, както се изисква от закона.
• Обучение на персонала: Нашият персонал преминава редовно обучение по AML, за да бъде в крак с най-новите тенденции и изисквания.

Процедурите за KYC и верификация са съществена част от нашите AML политики. Чрез тях ние гарантираме, че Lowen Play не се използва като средство за пране на пари или други престъпни дейности. Вашето съдействие в този процес е от жизненоважно значение за поддържане на почтеността и сигурността на нашата платформа и за спазване на глобалните стандарти.

Lowen Play е строго ангажиран със защитата на непълнолетни лица и предотвратяването на достъпа им до хазартни игри. Участието в хазартни игри е разрешено само за лица, навършили 18 години.

• Възрастови ограничения: При регистрация изискваме от всички потребители да потвърдят, че са навършили 18 години.
• Проверка на възрастта: Част от процеса на верификация включва потвърждаване на вашата дата на раждане чрез предоставените документи за самоличност. Ако имаме основателни съмнения относно възрастта на даден потребител, акаунтът ще бъде временно замразен, докато не бъде предоставено убедително доказателство за възраст.
• Последици при непълнолетие: Ако установим, че акаунт е бил регистриран от непълнолетно лице, акаунтът ще бъде незабавно закрит, всички печалби ще бъдат анулирани и всички депозити могат да бъдат конфискувани.

Насърчаваме родителите и настойниците да използват софтуер за родителски контрол, за да предотвратят достъпа на непълнолетни до сайтове за хазарт. Lowen Play подкрепя отговорната игра и полага всички усилия да създаде безопасна среда за своите пълнолетни клиенти.

В редки случаи, процесът на верификация може да се забави или да бъде неуспешен. Това обикновено се случва поради няколко причини: